江苏大丰农商行涉嫌违规吸储、违法办理票据遭举报

菲菲

前段时间频繁丢失权证的大丰农商行，最近又遇到了“糗事”。

据省外某官方媒体报道，不久前，江苏大丰农商行涉嫌违规吸储、违法办理票据遭举报，银保监会盐城监管分局已于今年7月受理上述举报事项，并按照程序进行调查。

该报道基于一位举报人提供的材料，将大丰农商行一系列违法操作行为来了个大曝光。

01

支行行长集资2600万“做任务”

根据报道所述，2020年3月，大丰农商行常新支行行长郁某为完成总行下达的结构性存款指标，找到一位中介帮忙。

随后，中介朱某林以银行大额资金理财收益高为诱饵，从多位举报人手上集资到2600万元，并在2020年3月10日，通过其大丰农商行帐号，分5次认购了大丰农商行“丰盈第三十九期结构性存款”的理财产品。

该产品总额度为5300万，当天大丰农商行向朱某林出具了5张户名为朱某林的大丰农商行结构性存款认购凭证，共2600万。

大丰农商行与朱某林约定，在2021年3月10日前，朱某林不可赎回该笔资金。在这该笔业务时，为便于朱某林将后续办的承兑汇票对外转让出售，2600万被分拆成4张500万和1张600万。

在该报道中，公开了举报人提供的监管部门出示的告知书。

根据商业银行相关规定，银行不得设立时点性存款规模考评指标，也不得设定以存款市场份额、不得采取违规吸收和虚假增加存款，不得通过第三方吸存；或通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款。

如果情况属实，很显然大丰农商行这位支行长的行为是重大违规。

02

违规操作分批次将存款套现

大丰农商行的违规操作还没完，据报道称，2020年3月11日，朱某林办好结构性存款的第二天。其在大丰农商行常新支行行长郁某的指导下，将2600万的结构性存款用承兑汇票的方式全部套现。

据举报人介绍，2600万的结构性存款套现由三家公司完成，分别是盐城普发文化传播有限公司（下称“普发文化”）、盐城歌尚电器有限公司（下称“歌尚电器”）、江苏祥松贸易公司（下称“祥松贸易”）。

其中，歌尚电器办理了500万承兑汇票；普发文化办理了1500万承兑汇票。而由于上述两家公司办票额度受到限制，朱某林经过大丰农商行工作人员席某的介绍，借用祥松贸易办理了余下600万的承兑汇票。

在套出资金后，朱某林将其中的1700万元转移到杭州的许某勇手中，其余则不知所踪。

报道还提到，今年3月29日，杭州市萧山区人民检察院发布公告称，许某勇、张某定、吕某、鲍某强、吕某东、章某燕等6人涉嫌非法吸收公众存款。

由于在办理结构性存款以及票据业务时，盐城歌尚电器、盐城普发文化传播、江苏祥松贸易发展等三家公司均没有产生真实贸易。

此行为明显违反了商业汇票承兑贴现和再贴现业务的相关规定。

不仅如此，据报道，该举报人称朱某林的2600万结构性存款中有1277万源于盐城歌尚电器在大丰农商行常新支行开立的对公帐户。

这一行为同样违反了《中华人民共和国商业银行法》第四十八条：任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储；也违反了《储蓄管理条例》（国务院令第107号）第三条：任何单位和个人不得以个人名义将公款转为储蓄存款。

据报道，媒体曾就上述事件致电大丰农商行，据该行相关工作人员表示目前银行处于上市静默期，暂不接受采访。

盐城监管分局相关工作人员则表示，此事件目前已在处理之中，监管部门会按照规定流程，在规定的时间之内给出书面回复。

来源：江苏金融圈